Le conseiller en patrimoine est un professionnel qui assiste les particuliers et les entreprises quant à la gestion de leur patrimoine. Il n’est pas aisé de gérer soi-même son patrimoine, particulièrement dans le cas où l’on ne dispose pas des connaissances suffisantes en la matière. Un professionnel est en mesure de trouver les solutions adaptées à chaque cas. La gestion de patrimoine est un secteur lié à plusieurs autres, parmi lesquels on peut citer les placements financiers et la fructification de capital. Bénéficier de l’expertise d’un cabinet de gestion de patrimoine confère plusieurs avantages, on vous explique lesquels.
Ce qu’il faut savoir sur la gestion de patrimoine
Définition
Ainsi que son nom l’indique, la gestion de patrimoine consiste en la constitution et le développement d’un patrimoine, par une personne physique ou morale. Un patrimoine est l’ensemble des actifs d’une personne ou d’une entreprise. Bien gérer son patrimoine, c’est créer des revenus avec les actifs qu’il contient. Le patrimoine est également destiné à assurer financièrement l’avenir et celui de ses proches. Il ne faut pas le confondre avec l’épargne, en dépit du fait que les deux termes sont liés. En effet, l’épargne fait partie intégrante du patrimoine d’une personne. Le patrimoine peut être légué (legs), cédé (vente), ou constitué. Les droits et les obligations font par ailleurs partie du patrimoine d’une personne.
Les différents types de patrimoines
Le patrimoine d’une personne est composé de biens matériels et immatériels. On peut notamment citer :
- les propriétés foncières ;
- les biens immobiliers ;
- les biens meubles ;
- les droits d’auteurs ;
- les droits d’usufruits ;
- les objets d’art ;
- les placements financiers.
La gestion de patrimoine par un professionnel
La gestion de patrimoine ne se limite pas à la constitution d’un patrimoine, mais concerne aussi son développement, son administration et sa transmission. Ces différentes missions sont habituellement réalisées par un professionnel, le conseiller en gestion de patrimoine. Ce dernier dispose des connaissances indispensables à l’analyse de la situation afin de gérer et de faire fructifier les biens. Vous pouvez tirer avantage à faire appel à un conseiller. Développez et pérennisez votre patrimoine avec L&A Finance, un expert de la gestion de patrimoine. Il s’occupera de :
- l’audit patrimonial, l’étape durant laquelle les informations financières sur le patrimoine sont récoltées ;
- l’ingénierie patrimoniale, une étude visant à analyser la situation sous différents aspects (financier et juridique). Cette partie de la gestion de patrimoine requiert de solides compétences en gestion d’actifs, en fiscalité et en notariat ;
- l’architecture ouverte, c’est-à-dire le recours aux autres établissements financiers pour faire fructifier les éléments du patrimoine.
Les avantages de la gestion de patrimoine déléguée
Des conseils avisés
Le conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui a suivi une formation et qui dispose d’une expérience confirmée en la matière. Il doit avoir des compétences dans les domaines de la fiscalité, des placements financiers, du droit et des outils numériques de gestion de patrimoine. Il est donc capable de trouver la meilleure solution pour chaque situation. Il accompagne son client dans les choix liés à la gestion de ses biens et le conseille sur les moyens de le faire fructifier.
Une collaboration à long terme
Le fait que le conseiller connaisse en détail la situation dans laquelle se trouve le patrimoine le pousse à travailler en partenariat avec les autres conseillers de son client : avocats, notaire, comptable, etc. Cela l’amène à assurer un accompagnement durable avec le client, pour que ce dernier n’ait pas à faire le relais lui-même. Une relation de confiance durable s’établit entre eux, le conseiller ne tire aucun intérêt personnel et apporte des solutions pertinentes.
Un investissement en toute sécurité
Un investissement n’est jamais dénué de risques. Cependant, l’assistance d’un conseiller en gestion de patrimoine permet de faire le choix des meilleurs placements financiers ou de connaître les dispositifs de défiscalisation immobilière. En sachant tirer parti de ces dispositifs financiers, on peut réunir les conditions optimales pour valoriser et faire fructifier les biens. Les risques sont évalués par le conseiller, ce qui renforce la sécurité financière de l’investissement.
Des bénéfices pour l’entreprise
Les entreprises peuvent également externaliser la gestion de leur patrimoine en faisant appel à l’expertise d’un conseiller. Il se charge d’accompagner les dirigeants et de donner son point de vue sur la gestion globale de l’entreprise. Les dirigeants seront en mesure d’identifier les meilleures opportunités, de minimiser les risques et de mettre en œuvre les stratégies pour atteindre les objectifs de l’entreprise. Les cabinets de gestion de patrimoine sont objectifs, ils servent en priorité les intérêts de leurs clients.
